Krakowski Bank Spółdzielczy jest dystrybutorem jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych TFI PZU SA.

Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU SA należy do Grupy PZU, która jest jedną z największych i najstarszych instytucji finansowych w Polsce. Klientami Grupy PZU jest kilkanaście milionów osób i firm. PZU jest jedną z najlepiej rozpoznawalnych marek na polskim rynku (przez ponad 91% Polaków).
Towarzystwo, wykorzystując siłę i doświadczenie Grupy PZU oferuje swoim klientom zróżnicowaną gamę produktów i usług, pozwalających dostosować profil inwestycji do ich indywidualnych preferencji. Oferta TFI jest komplementarna w stosunku do ofert innych spółek Grupy PZU.

Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU SA zarządza obecnie jedenastoma funduszami inwestycyjnymi otwartymi o zróżnicowanym profilu inwestycyjnym:

  1. PZU Fundusz Inwestycyjny Otwarty Gotówkowy
  2. PZU Fundusz Inwestycyjny Otwarty Papierów Dłużnych POLONEZ
  3. PZU Fundusz Inwestycyjny Otwarty Bezpiecznego Inwestowania
  4. PZU Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty Ochrony Majątku
  5. PZU Fundusz Inwestycyjny Otwarty Stabilnego Wzrostu MAZUREK
  6. PZU Fundusz Inwestycyjny Otwarty Zrównoważony
  7. PZU Fundusz Inwestycyjny Otwarty Optymalnej Alokacji
  8. PZU Fundusz Inwestycyjny Otwarty Akcji KRAKOWIAK
  9. PZU Fundusz Inwestycyjny Otwarty Akcji Małych i Średnich Spółek
10. PZU Fundusz Inwestycyjny Otwarty Akcji NOWA EUROPA
11. PZU Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty Funduszy Zagranicznych

PZU FIO Gotówkowy
Fundusz inwestuje w dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu nie dłuższym niż rok, wyselekcjonowane instrumenty rynku pieniężnego zapewniające konkurencyjną rentowność, emitowane przez podmioty o wysokiej wiarygodności (łącznie z dłużnymi papierami wartościowymi stanowią co najmniej 75%), dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu dłuższym niż rok. Fundusz nie inwestuje w akcje.
Fundusz przeznaczony jest dla osób zainteresowanych korzystną i bezpieczną inwestycją oraz zyskiem na poziomie lokat terminowych w banku.
Fundusz ten ze względu na wysoką płynność, stopę zwrotu oraz bardzo niskie koszty chętnie wybierają klienci instytucjonalni zainteresowani bezpiecznym i zyskownym lokowaniem nadwyżek środków płynnych firmy, z jednoczesnym stałym dostępem do zgromadzonego kapitału.

PZU FIO Papierów Dłużnych POLONEZ
Fundusz do 100% aktywów lokuje w bezpieczne dłużne papiery wartościowe, głównie gwarantowane przez Skarb Państwa. Celem Funduszu jest ochrona realnej wartości środków finansowych zainwestowanych przez Uczestników. Fundusz dąży do zapewnienia bezpiecznego stałego wzrostu jednostki uczestnictwa w horyzoncie czasowym dłuższym niż rok.
Polecany osobom, które wolą unikać podwyższonego ryzyka, jakie wiąże się np. z inwestowaniem w akcje. Inwestuje w papiery dłużne o zróżnicowanych terminach wykupu. Cechuje się ograniczonym ryzykiem.
Przeznaczony raczej do ochrony realnej wartości oszczędności, niż do przynoszenia wysokich zysków. Zalecany horyzont inwestycyjny: powyżej roku.

PZU FIO Stabilnego Wzrostu MAZUREK
Fundusz dąży do maksymalizacji dochodów przy umiarkowanym ryzyku inwestycyjnym . I nwestuje w akcje oraz w dłużne papiery wartościowe, jednak dla zapewnienia bezpieczeństwa większą część środków (od 60% do 100%) lokuje w papiery dłużne.
Przeznaczony dla osób, które poszukują sposobu inwestowania oszczędności dającego możliwość osiągnięcia zysku w dłuższej perspektywie znacznie wyższego od tego, jaki osiągnęliby np. z lokat bankowych bądź obligacji, przy jednoczesnym ograniczeniu ryzyka związanego z inwestowaniem w akcje. Udział akcji w portfelu Funduszu nie może być wyższy niż 40%. Fundusz stabilnego wzrostu MAZUREK ze względu na bardzo dobre wyniki inwestycyjne oraz umiarkowane ryzyko jest najczęściej wybieranym funduszem przez inwestorów korzystających z oferty TFI PZU SA. Zalecany horyzont inwestycyjny: powyżej 3 lat.

PZU FIO Zrównoważony
Jest funduszem o podwyższonym ryzyku inwestycyjnym w stosunku do funduszu papierów dłużnych czy funduszu stabilnego wzrostu, ale ze względu na wyższy udział akcji w portfelu, może wypracować dla swoich inwestorów wyższy zysk w tym samym okresie. Inwestuje aktywa w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz w akcje spółek. Udział akcji w portfelu nie może być niższy niż 30% i wyższy niż 70%.
Fundusz przeznaczony jest dla osób oczekujących ponadprzeciętnych zysków z zainwestowanych środków w średnim i długim okresie oraz akceptujących podwyższone ryzyko inwestycyjne. Zalecany horyzont inwestycyjny: powyżej 4 lat.

PZU FIO Akcji KRAKOWIAK
Przeznaczony jest dla klientów oczekujących ponadprzeciętnych zysków
z zainwestowanych środków w dłuższym okresie i jednocześnie akceptujących większe ryzyko inwestycyjne w krótkim terminie. Fundusz inwestuje głównie w akcje spółek giełdowych posiadających w ocenie zarządzających duży potencjał wzrostu w dłuższej perspektywie.
Limit akcji wynosi od 50 do 100 % środków Funduszu. Pozwala to w okresach bessy znacznie zredukować ich poziom, a w czasie hossy zwiększyć i w pełni wykorzystywać możliwości osiągnięcia wysokich zysków wynikających ze sprzyjającej koniunktury giełdowej.
Zalecany horyzont inwestycyjny: powyżej 5 lat.

PZU FIO Akcji NOWA EUROPA
Fundusz przeznaczony jest dla inwestorów, którzy akceptują znaczne okresowe wahania wartości jednostki uczestnictwa związane z inwestowaniem przeważającej części aktywów w akcje. Fundusz inwestuje w akcje oraz kwity depozytowe emitowane przez podmioty z siedzibą w państwach regionu europejskich rynków wschodzących (m.in. na giełdach w Polsce, Czechach, Słowacji, Węgrzech, Turcji, Estonii, Litwy, Łotwy, Rosji. Część aktywów funduszu może być lokowana w akcje polskich spółek oraz w instrumenty dłużne, w tym emitowane przez Skarb Państwa. Zróżnicowanie geograficzne inwestycji daje możliwość skorzystania na zmianie kursów walutowych.
Akcje oraz emitowane na ich podstawie kwity depozytowe stanowią od 50% do 100% portfela inwestycyjnego funduszu. Zalecany horyzont inwestycyjny: powyżej 5 lat.

PZU Fundusz Inwestycyjny Otwarty Bezpiecznego Inwestowania (nowość)
Fundusz jest skierowany do inwestorów o niskiej skłonności do ryzyka, którzy cenią sobie bezpieczeństwo, a jednocześnie są zainteresowani zyskami z rynku akcji. Fundusz dąży do ochrony wartości jednostki uczestnictwa w danym okresie rozliczeniowym, to znaczy, aby wartość jednostki uczestnictwa na koniec okresu rozliczeniowego była co najmniej taka, jak na koniec poprzedniego okresu. W tym celu Fundusz stosuje strategię zabezpieczenia portfela, która polega na regularnym dostosowywaniu proporcji składu portfela inwestycyjnego do bieżącej sytuacji na rynku finansowym. W memencie, gdy na rynku akcji występuje trend wzrostowy, wówczas zaangażowanie Funduszu w akcje i inne instrumenty udziałowe zwiększa się. Natomiast w sytuacji dekoniunktury udział akcji w portfelu inwestycyjnym Funduszu zmniejsza się, przy jednoczesnym wzroście zaangażowania w dłużne instrumenty finansowe. Fundusz może inwestować do 100% środków w instrumenty o charakterze dłużnym. Od 0 do 50% środków może z kolei lokować w instrumenty finansowe o charakterze udziałowym (m.in. akcje, prawa do akcji, prawa poboru, kwity depozytowe), emitowane zarówno przez spółki notowane na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie, jak i spółki z innych giełd Europy Środkowo-Wschodniej.

PZU Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty Ochrony Majątku
Fundusz przeznaczony jest dla klientów instytucjonalnych i dedykowany jest klientom, którzy oczekują stabilnego wzrostu zainwestowanych środków, a jednocześnie poszukują możliwości osiągania zysków przewyższających dochody z instrumentów skarbowych czy lokat bankowych, przy jednoczesnym zachowaniu niewielkiego ryzyka inwestycyjnego. Fundusz dąży do tego, aby wartość jednostki uczestnictwa nigdy nie była niższa niż 90% maksymalnej wartości jednostki uczestnictwa zanotowanej w dniach obserwacji, przypadających od dnia rozpoczęcia działalności przez fundusz do bieżącego dnia wyceny. Dniem obserwacji jest ostatni dzień wyceny w każdym miesiącu kalendarzowym.

PZU Fundusz Inwestycyjny Otwarty Optymalnej Alokacji
Fundusz dąży do aktywnego wykorzystania średnio i długoterminowych trendów na rynku finansowym, w tym przede wszystkim na rynku akcji. W okresie hossy fundusz prowadzi politykę inwestycyjną, umożliwiającą optymalne wykorzystanie wzrostu cen akcji, zaś w okresie bessy minimalizuje straty, dążąc nawet do osiągnięcia dodatniej stopy zwrotu. Aktywne wykorzystanie instrumentów pochodnych umożliwia zwiększenie stopy zwrotu zarówno w przypadku pozytywnej, jak i negatywnej koniunktury na rynku akcji.

PZU Fundusz Inwestycyjny Otwarty Akcji Małych i Średnich Spółek
Fundusz dokonuje lokat przede wszystkim w akcje małych i średnich spółek, których kapitalizacja rynkowa w dniu dokonania inwestycji jest nie większa niż 1 mld euro. Przedmiotem lokat Funduszu sa głownie akcje firm notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Dla uzupełnienia portfela Fundusz może nabywać akcje małych i średnich spółek notowanych na rynkach zagranicznych.

PZU Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty Funduszy Zagranicznych
Przeznaczony jest dla osób zainteresowanych inwestowaniem oszczędności na rynkach światowych, za pośrednictwem najlepszych funduszy zagranicznych. PZU SFIO Funduszy Zagranicznych ma konstrukcję funduszu z wydzielonymi subfunduszami, z których każdy stosuje odmienną politykę inwestycyjną. Ich portfele inwestycyjne są zróżnicowane pod względem geograficznym i obejmują tytuły uczestnictwa w renomowanych funduszach zagranicznych inwestujących na rynkach w Europie, Stanach Zjednoczonych, Japonii, a także na dynamicznych rynkach wschodzących. Przy przenoszeniu oszczędności między subfunduszami nie jest pobierany podatek od zysków, który jest naliczany i pobierany dopiero przy odkupieniu jednostek uczestnictwa.

Indywidualna stopa zwrotu uczestnika z inwestycji jest uzależniona od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez fundusz oraz wysokości pobranych przez fundusz opłat manipulacyjnych.
W związku z faktem, że PZU FIO a KRAKOWIAK, PZU FIO sw MAZUREK, PZU FIO Zrównoważony i PZU FIO a NOWA EUROPA lokują część aktywów w akcje, wartość aktywów netto portfela inwestycyjnego tych funduszy może charakteryzować się dużą zmiennością . Fundusze TFI PZU S.A. mogą lokować powyżej 35% wartości aktywów funduszu w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski lub inne podmioty wskazane w statucie danego funduszu.

Wymagane prawem informacje, w tym szczegółowy opis czynników ryzyka, zawarte są w prospekcie informacyjnym publicznie dostępnym na stronie www.pzu.pl, w siedzibie TFI PZU S.A. (ul. Ogrodowa 58, Warszawa) oraz w skrócie prospektu informacyjnego funduszu dostępnym w miejscach zbywania i odkupywania jednostek uczestnictwa.